Verificatiebeleid (KYC)

Wanneer u zich registreert bij een online casino dat wordt vermeld op NDCB Casino Gids, krijgt u onvermijdelijk te maken met het KYC-proces (Know Your Customer). Deze pagina legt uit wat dit betekent en waarom casino's dit doen.

1. Wat is KYC (Know Your Customer)?

KYC is het proces waarbij een bedrijf (in dit geval een online casino) de identiteit van zijn klanten verifieert. Dit is een wettelijke verplichting opgelegd door toezichthouders zoals de Nederlandse Kansspelautoriteit om fraude, witwassen en gokken door minderjarigen te voorkomen.

2. Waarom moet ik mijn identiteit verifiëren?

Online casino's zijn bij wet verplicht om te weten wie er op hun platform speelt. Dit heeft verschillende redenen:

• Leeftijdscontrole: Om er zeker van te zijn dat spelers de wettelijke minimumleeftijd van 18 jaar (of 24 jaar voor bonussen in NL) hebben bereikt.
• Voorkomen van fraude: Om te verifiëren dat u de rechtmatige eigenaar bent van de betaalmethoden die u gebruikt.
• CRUKS-controle (in Nederland): Om te controleren of de speler niet is ingeschreven in het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen.
• Voorkomen van dubbele accounts: Vooral belangrijk bij No Deposit Bonussen, om te voorkomen dat dezelfde persoon meerdere keren "gratis" bonussen claimt.

3. Hoe werkt de verificatie in Nederland?

In Nederland gebeurt het KYC-proces tegenwoordig vaak snel en deels geautomatiseerd via iDIN. Via iDIN logt u in via de beveiligde omgeving van uw eigen bank. Hiermee deelt u veilig uw leeftijd en naam, zonder dat er direct geld wordt overgemaakt. Vaak is het account daarna direct geverifieerd.

4. Welke documenten kunnen worden gevraagd?

In sommige gevallen (bijvoorbeeld bij grote uitbetalingen of als iDIN niet beschikbaar is), kan het casino om documenten vragen. Veelvoorkomende documenten zijn:

• Identiteitsbewijs: Een duidelijke foto van uw paspoort, ID-kaart of rijbewijs (zorg ervoor dat uw BSN-nummer is afgeschermd als hierom wordt gevraagd).
• Bewijs van adres (Proof of Address): Een recente energierekening of bankafschrift (niet ouder dan 3 tot 6 maanden) waarop uw naam en adres duidelijk zichtbaar zijn.
• Bewijs van betaalmethode: Een screenshot van uw e-wallet of een foto van uw bankpas (met de middelste cijfers onleesbaar gemaakt) om te bewijzen dat u de eigenaar bent.

5. Veiligheid van uw documenten

Legitieme casino's gebruiken zwaar beveiligde SSL-verbindingen om uw documenten te ontvangen en slaan deze op in beveiligde servers met strikte toegangscontroles, volledig in overeenstemming met de GDPR (AVG) privacywetgeving.